תכנון פרישה
תכנון פרישה חכם מתחיל לפני שמגיעים לגיל הפרישה.
הכירו את התהליך שיעזור לכם למקסם את ההכנסות, לנצל הטבות מס, ולהבטיח עתיד כלכלי יציב ושקט נפשי לשנים הבאות.
תכנון פרישה חכם מתחיל לפני שמגיעים לגיל הפרישה.
הכירו את התהליך שיעזור לכם למקסם את ההכנסות, לנצל הטבות מס, ולהבטיח עתיד כלכלי יציב ושקט נפשי לשנים הבאות.
בניית תמהיל פנסיוני מותאם אישית הכולל קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות – במטרה למקסם תשואות, להפחית עלויות ולייצר ודאות כלכלית לעתיד.
האם אתם שולטים בכסף שלכם או שהוא שולט בכם?
תכנון פיננסי הוליסטי עוזר לכם לחבר בין החלומות הכלכליים לבין המציאות – עם אסטרטגיה שמתאימה אישית לחיים שלכם.
קיבוע זכויות הוא המפתח להפחתת המס בפרישה. מדובר בהזדמנות חד-פעמית לקבל פטור של אלפי שקלים בחודש – אם עושים את זה נכון ובזמן. אל תוותרו על מה שמגיע לכם.
קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה? שתיהן מציעות יתרונות מיסוי ונזילות – אבל כל אחת מתאימה למטרה אחרת. בואו לגלות מה נכון עבורכם, ולמקסם את ההחזר על הכסף שלכם.
דווקא בגיל 35 זה הזמן להבין איך הפנסיה שלכם תיראה בעתיד. ההחלטות שתעשו היום יקבעו את איכות החיים שלכם בגיל הפרישה. אל תחכו – תתחילו לתכנן נכון עכשיו.
ביטוחי פרט נועדו להגן עליכם בדיוק ברגעים החשובים באמת. במקום להתעורר כשהמאוחר – בואו לבנות איתנו תמהיל ביטוחי חכם, מותאם אישית ושקוף.
ביטוח בריאות פרטי הוא לא מותרות – הוא הדרך לוודא שתקבלו את הטיפול הכי טוב, בדיוק כשתצטרכו אותו. בואו לבדוק מה באמת חסר לכם, ואיך לסגור את הפערים בצורה חכמה.
לאן הולכים כספי הפנסיה שלך? הבחירה במסלול ההשקעה תשפיע על הקצבה שתקבל בעתיד. בוא לגלות איך לבחור נכון – בהתאם לגיל, למצבך הכלכלי ולרמת הסיכון שמתאימה לך.
תכנון פרישה חכם מתחיל לפני שמגיעים לגיל הפרישה.
הכירו את התהליך שיעזור לכם למקסם את ההכנסות, לנצל הטבות מס, ולהבטיח עתיד כלכלי יציב ושקט נפשי לשנים הבאות.
בניית תמהיל פנסיוני מותאם אישית הכולל קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות – במטרה למקסם תשואות, להפחית עלויות ולייצר ודאות כלכלית לעתיד.
האם אתם שולטים בכסף שלכם או שהוא שולט בכם?
תכנון פיננסי הוליסטי עוזר לכם לחבר בין החלומות הכלכליים לבין המציאות – עם אסטרטגיה שמתאימה אישית לחיים שלכם.
קיבוע זכויות הוא המפתח להפחתת המס בפרישה. מדובר בהזדמנות חד-פעמית לקבל פטור של אלפי שקלים בחודש – אם עושים את זה נכון ובזמן. אל תוותרו על מה שמגיע לכם.
קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה? שתיהן מציעות יתרונות מיסוי ונזילות – אבל כל אחת מתאימה למטרה אחרת. בואו לגלות מה נכון עבורכם, ולמקסם את ההחזר על הכסף שלכם.
דווקא בגיל 35 זה הזמן להבין איך הפנסיה שלכם תיראה בעתיד. ההחלטות שתעשו היום יקבעו את איכות החיים שלכם בגיל הפרישה. אל תחכו – תתחילו לתכנן נכון עכשיו.
ביטוחי פרט נועדו להגן עליכם בדיוק ברגעים החשובים באמת. במקום להתעורר כשהמאוחר – בואו לבנות איתנו תמהיל ביטוחי חכם, מותאם אישית ושקוף.
ביטוח בריאות פרטי הוא לא מותרות – הוא הדרך לוודא שתקבלו את הטיפול הכי טוב, בדיוק כשתצטרכו אותו. בואו לבדוק מה באמת חסר לכם, ואיך לסגור את הפערים בצורה חכמה.
לאן הולכים כספי הפנסיה שלך? הבחירה במסלול ההשקעה תשפיע על הקצבה שתקבל בעתיד. בוא לגלות איך לבחור נכון – בהתאם לגיל, למצבך הכלכלי ולרמת הסיכון שמתאימה לך.
פנייה לסוכן ביטוח מעניקה לך ליווי אישי, בלתי תלוי, המבוסס על הכרות עם הצרכים הייחודיים שלך. בניגוד לנציג חברת ביטוח שפועל מטעם החברה ומקדם את מוצריה בלבד – סוכן ביטוח מייצג אותך, הלקוח. הוא בודק מספר חברות ומציע את הפתרון המתאים ביותר לך מבחינת כיסוי, מחיר ותנאים. בנוסף, בעת תביעה – סוכן הביטוח מלווה אותך ודואג לזכויותיך מול החברה.
תכנון פנסיוני הוא תהליך כולל שמלווה אותך לאורך שנות העבודה ודואג לבניית קצבה עתידית מיטבית תוך התחשבות בגיל, שכר, הפקדות, הטבות מס ועוד.
תכנון פרישה מתמקד בשלב הספציפי שבו אתה עומד לצאת לגמלאות – זהו תהליך חד-פעמי שבו מבצעים מיפוי של כל החסכונות הפנסיוניים, בודקים זכויות, מתכננים מיסוי נכון, בוחרים קצבאות או משיכות חד-פעמיות ומבצעים אופטימיזציה של מקורות ההכנסה לאחר הפרישה.
אנו מציעים מגוון רחב של פתרונות ביטוחיים בהתאמה אישית:
✔ ביטוחי חיים וריסק
✔ ביטוחי בריאות – כולל ניתוחים, תרופות מיוחדות, השתלות ועוד
✔ ביטוחי סיעוד
✔ ביטוח אובדן כושר עבודה
✔ ביטוחי פנסיה, גמל והשתלמות
✔ ביטוחי רכב ודירה
✔ ביטוחים לעסקים
✔ ביטוח נסיעות לחו”ל
נשמח לספק לך ייעוץ מותאם אישית – ללא התחייבות.