תכנון פרישה – להתחיל היום כדי לפרוש בראש שקט מחר

הפרישה מהעבודה היא לא סוף הדרך – היא התחלה חדשה. אחרי עשרות שנות עבודה, זה הזמן ליהנות מהפירות. אבל המציאות מלמדת: בלי תכנון נכון, גם אחרי פרישה – ההכנסה יורדת, ההוצאות עולות, והאי-ודאות גוברת.

מה זה תכנון פרישה?

זהו תהליך מקצועי שמטרתו לתרגם את החסכונות והזכויות שצברתם – להכנסה חודשית יציבה, מתאימה ונכונה. כל החלטה נלקחת בחשבון: איך למשוך את הכספים, איך לשלם פחות מס, מה כדאי להמשיך להשקיע ומה חשוב לבטח.

התוצאה? שקט נפשי וכלכלי.

האם זה רק למי שפורש עכשיו?

ממש לא. תכנון פרישה נכון מתחיל כמה שנים לפני גיל הפרישה, כדי לוודא שיש מספיק זמן לבצע התאמות ולמקסם את התוצאה.

השלבים המרכזיים בתכנון:

• מיפוי מקורות ההכנסה: קצבאות, פנסיה, ביטוחים, נכסים.
• תכנון משיכת כספים: קצבה או הון? ומה ההשלכות של כל החלטה?
• ניצול הטבות מס – כולל קיבוע זכויות והתאמות לפי חוק.
• תכנון ביטוחי – מה כדאי להשאיר, מה מיותר, ואיך מגנים על המשפחה.
• התאמת תזרים ההכנסות לרמת החיים הרצויה.

במה אנחנו שונים?

ב”קורטקס” אנחנו רואים בפרישה שלב חדש בחיים – לא סיום. השילוב בין ניסיון בעבודה עם פורשים, הכרות מעמיקה עם משפחות עושר וידע מקיף בתחום הפנסיוני והפיננסי – מאפשר לנו להציע לכם ליווי אישי, בגובה העיניים, עם דגש על מיקסום התועלת ושקיפות מלאה.

העתיד שלכם לא צריך להיות תעלומה.
הוא יכול להיות מתוכנן, יציב – ומדויק לכם.