קיבוע זכויות – ההזדמנות שלכם לשלם פחות מס בפרישה
כשפורשים לפנסיה, אפשר להיכנס לשלב חדש עם הכנסה יציבה מהקצבה. אבל מה שרבים לא יודעים הוא שאפשר גם לשלם הרבה פחות מס – אם עושים את הפעולה הנכונה בזמן הנכון: קיבוע זכויות.
אז מה זה בעצם?
קיבוע זכויות הוא תהליך רשמי שבו אתם מצהירים לרשות המסים על הזכויות שצברתם לפטור ממס על הקצבה. זה נשמע טכני – אבל יש לו משמעות כספית אדירה.
למה זה חשוב?
כי הקצבה החודשית שלכם עלולה להיות חייבת במס, בדיוק כמו משכורת. אבל בזכות הטבות מס המגיעות לפי חוק, ניתן לקבל פטור ממס של מאות ואף אלפי שקלים בחודש. התנאי: להגיש בזמן את בקשת קיבוע הזכויות – ולדעת איך לעשות את זה נכון.
מתי עושים את זה?
כבר בגיל הפרישה – או ברגע שמתחילים לקבל קצבה. ככל שמבצעים את הקיבוע בצורה חכמה יותר, ניתן למקסם את ההטבות.
איך זה עובד?
- ממפים את כל החסכונות הפנסיוניים והזכויות שלכם.
- בודקים כמה פטור מגיע לכם – לפי נוסחאות קבועות בחוק.
- מגישים טופס 161ד לרשות המסים – בליווי מקצועי.
- מקבלים את הפטור – ונמנעים מתשלום מס מיותר.
למה לא לעשות את זה לבד?
כי טעות קטנה בקיבוע – היא הפסד של הטבות שלא יחזרו.
אנחנו בקורטקס מלווים אתכם לאורך כל הדרך, מנתחים את התמונה הכוללת, מתכננים בקפידה – ודואגים שתקבלו את המקסימום.
קיבוע זכויות הוא לא רק טופס – הוא הזדמנות.
הזדמנות לחסוך, לחיות ברווחה – וליהנות מהפרישה.
