תכנון פנסיוני – בונים עתיד כלכלי בטוח

החיים לא עוצרים גם אחרי גיל הפרישה – ולכן חשוב לתכנן מראש את הדרך. תכנון פנסיוני נכון הוא המפתח לשקט נפשי, הכנסה קבועה, ומינימום הפתעות. זהו תהליך שמתחיל היום – ומשפיע על המחר.

מה זה תכנון פנסיוני?

תכנון פנסיוני הוא בניית תמהיל פיננסי שמותאם אישית לכם: הוא כולל קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות – תוך התחשבות בצרכים האישיים, רמת הסיכון הרצויה והמטרות לעתיד.

למה זה כל כך חשוב?

רבים סבורים כי ברירת המחדל של מקום העבודה תספיק – אך בפועל, חוסר תכנון עלול להוביל להכנסה פנסיונית נמוכה, מס גבוה, וחוסר התאמה לצרכים האישיים. לעומת זאת, תכנון נכון יכול להוביל להגדלת הקצבה, חיסכון במס ולמקסום הזכויות.

מתי כדאי להתחיל?

ככל שמתחילים מוקדם יותר – כך אפשר לבנות תכנון יציב, מדויק ורווחי יותר. גם בגיל 30 וגם בגיל 55 – אף פעם לא מאוחר לבדוק, לשפר ולתכנן.

איך מתבצע תהליך התכנון?

• מיפוי כל החסכונות והזכויות הפנסיוניות שלכם.
• ניתוח הצרכים הכלכליים והמשפחתיים לעתיד.
• התאמת המסלולים – כולל מסלולי השקעה ורמת סיכון.
• תכנון מס נכון שיאפשר חיסכון משמעותי בפרישה.
• מעקב והתאמות לאורך השנים לפי שינויים בחיים.

למה לא להסתפק במה שיש?

כי בלי תכנון – אתם עלולים לפספס יתרונות חשובים. אנחנו בקורטקס נלווה אתכם אישית, ננתח את המצב הקיים, נבנה תוכנית מדויקת ונעזור לכם להגיע לפרישה עם ביטחון כלכלי אמיתי.

תכנון פנסיוני הוא לא רק ניירת – הוא ההשקעה הכי חשובה שתעשו בעצמכם.
תכנון נכון היום – שקט נפשי מחר.